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Política, Corrupción y La Importancia del Monitoreo De Cripto-Activos.

Updated: Sep 5, 2023



PEPs

Las Personas Políticamente Expuestas (PEPs) son individuos que ocupan cargos públicos prominentes o tienen asociaciones cercanas con tales personas. Estos individuos se consideran clientes de alto riesgo para las instituciones financieras debido a su posible participación en corrupción, lavado de dinero y otros delitos financieros.


Vamos a analizar la importancia de identificar a los PEPs y los riesgos asociados con los exchange cripto que operan sin licencia y en paraísos fiscales para ocultar dinero sucio.

Identificación de PEPs

La identificación de PEPs es un paso esencial para combatir los delitos financieros. Las instituciones financieras deben realizar una debida diligencia mejorada sobre los PEPs para identificar los posibles riesgos asociados con sus cuentas. Esto incluye monitorear sus transacciones, identificar sus fuentes de riqueza y asegurarse de que sus transacciones sean legítimas.


Las instituciones financieras también deben tener políticas sólidas de Conozca a su Cliente (KYC) en su lugar para identificar a los PEPs. Las políticas KYC requieren que las instituciones financieras verifiquen la identidad de sus clientes, evalúen sus riesgos y monitoreen sus transacciones. Esta medida deja de tener efecto cuando los bancos operan con "Exchanges" off-shore directa o indirectamente.

Riesgos de los Cripto-Exchanges sin Licencia.

Los Exchanges de Cripto-Activos hacen intercambio de moneda digital (criptomonedas). En su mayoría operan sin una licencia de las autoridades reguladoras. Como así también estan constituidos en paraísos fiscales o con sociedades en países donde es muy fácil ocultar, tanto los dueños reales, como las operaciones y estados financieros. Estos Exchanges se utilizan a menudo para facilitar actividades ilegales, incluido el lavado de dinero y el financiamiento de campañas políticas.

Los Exchanges sin autorización de organismos reguladores representan un riesgo significativo para las instituciones financieras porque ofrecen anonimato y carecen de transparencia. Esto significa que es difícil rastrear las transacciones en estos intercambios, lo que facilita que los delincuentes oculten su dinero sucio.

Beneficios de PEPs

Las criptomonedas y su anonimato proporcionan un beneficio para los PEPs que buscan ocultar sus transacciones y el origen de sus fondos. Las transacciones de criptomonedas son generalmente anónimas y no están sujetas a la regulación de las autoridades financieras gubernamentales. Esto significa que los PEPs pueden usar criptomonedas para mover su dinero sin ser detectados, lo que dificulta la tarea de las autoridades de rastrear y evitar actividades ilegales.

Además, los Exchanges cripto representan un riesgo significativo para el sistema financiero y los países donde operan, ya que ofrecen la posibilidad de mover millones de dólares en cripto-activos sin ser detectados. Esto facilita también la financiación de campañas políticas de forma ilegal y la distorsión del sistema democrático. Los PEPs también pueden utilizar criptomonedas para financiar campañas políticas de forma ilegal.


Por lo tanto, es crucial que las instituciones financieras tomen medidas para identificar a los PEPs y monitorear sus transacciones en criptomonedas. Esto puede incluir la implementación de políticas de KYC y KYT más sólidas para mitigar los riesgos asociados con los PEPs y la financiación ilegal de campañas políticas. Además, las autoridades gubernamentales deben trabajar en conjunto para regular los Exchanges cripto y prevenir los delitos financieros y la financiación ilegal de campañas políticas.


Final.

La identificación y monitoreo de PEPs es esencial para prevenir delitos financieros y proteger la integridad del sistema financiero. Las instituciones financieras tienen la responsabilidad de asegurarse de que sus clientes no estén involucrados en actividades ilegales, y la identificación de PEPs es una parte crucial de este proceso. Asimismo, es importante que las autoridades tomen medidas para evitar que los Exchanges cripto operen sin licencia y que se tomen medidas para mitigar los riesgos asociados con ellos.

Al tomar estas medidas, las instituciones financieras pueden ayudar a prevenir los delitos financieros, proteger su reputación y promover la estabilidad financiera. Además, la regulación de los Exchanges cripto y la prevención de la financiación ilegal de campañas políticas son esenciales para proteger la democracia y la transparencia en los procesos políticos.


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